আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা: তারা যা করে একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী আপনাকে আপনার বর্তমান আর্থিক চাহিদা এবং দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্য পূরণে গাইড করে। … অন্যরা, যেমন প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাবিদ, সাধারণ অনুশীলনকারী, যারা বাজেট এবং বিনিয়োগ থেকে শুরু করে বীমা এবং অবসর পরিকল্পনা পর্যন্ত পরামর্শ দিয়ে থাকেন।
একজন CFP কি বিনিয়োগের পরামর্শ দিতে পারে?
কিছু আর্থিক পরিকল্পনাকারীর কাছে CFP® সার্টিফিকেশন বা CFA (চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল অ্যানালিস্ট) এর মতো প্রমাণপত্র রয়েছে। … আর্থিক পরিকল্পনাকারী যারা তাদের ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগের পরামর্শ দেন এসইসি বা উপযুক্ত রাষ্ট্রীয় সিকিউরিটিজ নিয়ন্ত্রকের সাথে নিবন্ধন করতে হবে।
একজন আর্থিক উপদেষ্টা কি পরামর্শ দিতে পারেন?
অনেক লোক একজন অভিজ্ঞ বিশেষজ্ঞের কথা ভাবেন যিনি তাদের আর্থিক পরামর্শ দিতে পারেন, বিশেষ করে যখন এটি বিনিয়োগের ক্ষেত্রে আসে। এটি শুরু করার জন্য একটি দুর্দান্ত জায়গা, তবে এটি সম্পূর্ণ ছবি আঁকে না। কাছেও নেই! আর্থিক উপদেষ্টারা অন্যান্য অর্থের লক্ষ্যগুলির সাথেও লোকেদের সাহায্য করতে পারে।
কে আইনত বিনিয়োগের পরামর্শ দিতে পারে?
আর্থিক পরিকল্পনাকারী, ব্যাঙ্কার এবং দালাল প্রায়ই স্বল্প এবং দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্যগুলির জন্য বিনিয়োগের পরামর্শ দিতে পারে। যেকোনো প্রস্তাবিত বিনিয়োগ করার আগে সর্বদা একজন আর্থিক উপদেষ্টার যোগ্যতার জন্য জিজ্ঞাসা করুন।
আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা কি বিনিয়োগ উপদেষ্টা?
এই সংজ্ঞার অধীনে, অনেক পেশাদারকে বিবেচনা করা যেতে পারে বিনিয়োগ উপদেষ্টা। উদাহরণস্বরূপ, টাকাপরিচালক, আর্থিক পরিকল্পনাকারী এবং বিনিয়োগ পরামর্শদাতা সকলেই বিনিয়োগ উপদেষ্টা হিসাবে নিবন্ধিত হতে পারেন৷
