CTR ফাইল করতে হবে যখনই কোনো গ্রাহক $10, 000-এর বেশি মুদ্রা লেনদেন করে, অথবা একাধিক লেনদেনের জন্য যদি এক দিনে যোগফল $10, 000 ছাড়িয়ে যায়।
কখন একটি CTR ফাইল করা উচিত?
ফাইলিং বাধ্যবাধকতা
একটি ব্যাংককে মুদ্রায় প্রতিটি লেনদেনের জন্য বৈদ্যুতিনভাবে একটি মুদ্রা লেনদেন প্রতিবেদন (CTR) ফাইল করতে হবে, মাধ্যমে বা ব্যাঙ্কের মাধ্যমে $10, 000 এর বেশি।
যখন একটি CTR ফাইল করা হয় তখন কি হয়?
একটি CTR-এর পয়েন্ট হল FinCEN কে সন্দেহজনক লেনদেন সম্পর্কে অবহিত করা। … এটি এমন একটি অপরাধ যার জন্য লেনদেনকারী ব্যক্তি এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের কর্মচারী উভয়কেই শাস্তি দেওয়া যেতে পারে (যদি কর্মচারী একটি SAR ফাইল করতে ব্যর্থ হয়)।
কি কি একটি CTR রিপোর্ট ট্রিগার করে?
একটি CTR-এর জন্য রিপোর্টিং প্রয়োজনীয়তা ট্রিগার হয় যখন একজন ব্যাঙ্ক গ্রাহক $10, 000 এর বেশি লেনদেন শুরু করে, যখন তারা এটি সম্পূর্ণ করে না। যদি কোনও ব্যাঙ্ক গ্রাহক লেনদেনটি প্রত্যাখ্যান করেন বা থ্রেশহোল্ডের নীচে নেমে যাওয়ার জন্য এটি সংশোধন করেন, তবে ব্যাঙ্ক কর্মচারীকে একটি সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন দাখিল করতে হবে৷
CTR রিপোর্টিং সময়কাল কি?
একটি CTR অবশ্যই ইলেকট্রনিকভাবে ফাইল করতে হবে প্রতিবেদনযোগ্য লেনদেন হওয়ার পরের ১৫ ক্যালেন্ডার দিনের মধ্যে (31 CFR 1010.306(a)(1))। রিপোর্টের তারিখ থেকে পাঁচ বছরের জন্য সমস্ত ফাইল করা কারেন্সি ট্রানজ্যাকশন রিপোর্টের (CTR) কপি ক্যাসিনোকে রাখতে হবে।
